Что представляет собой антиотмывочная система в России и какова ее структура?

Национальная система противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения призвана обеспечить проведение единой государственной политики в этой сфере. Система выступает важным элементом стратегии борьбы с терроризмом и преступностью и направлена на защиту прав и свобод человека и гражданина, обеспечение национальной безопасности и охрану экономических интересов России.

Структурно национальная антиотмывочная система схожа с аналогичными системами зарубежных стран, соответствует международным стандартам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и включает в себя:

• Подразделение финансовой разведки (ПФР – Федеральная служба по финансовому мониторингу), которое осуществляет сбор, обработку и анализ информации о подозрительных и необычных операциях и сделках.
• Подотчетные организации, перечень которых закреплен Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Это и традиционные провайдеры финансовых услуг – банки, микрофинансовые организации, страховщики, профессиональные участники рынка ценных бумаг, операторы сотовой связи, риэлторские компании, организаторы азартных игр, и специфические участники финансовых операций – операторы мобильной и почтовой связи, клиринговые компании, и нефинансовые предприятия и профессии в лице нотариусов, адвокатов, аудиторов и др. Все они применяют меры по ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и/или финансированию терроризма), в том числе направляют в ПФР информацию о подозрительных операциях и сделках.
•  Контрольные (надзорные) органы – осуществляют контроль (надзор) за соблюдением своими поднадзорными организациями требований антиотмывочного законодательства (Росфинмониторинг, Банк России, ФНС России, Роскомнадзор и т.д.).
• Правоохранительные органы и судебные органы.

По результатам взаимной оценки ФАТФ, прошедшей в 2019 году, российская система ПОД/ФТ вошла в пятерку лучших в мире.

А мы напоминаем, что с 16 мая по 14 октября проходит Олимпиада по финансовой безопасности для школьников и студентов. Подробности можно узнать здесь.